Тайское Бюро по Расследованию Киберпреступлений ответило на предложение общественных активистов, которые советовали властям использовать «сингапурский метод» борьбы с мошенничеством. Это когда ответственность перекладывается на банки и операторов связи, которые не смогли защитить своих клиентов.
БРКп уточнил, что в Таиланде уже действуют похожие законы. В основном они совпадают с сингапурскими, но тайские власти стремятся более чётко распределить ответственность сторон, обязанности и наказания.
В частности, в Таиланде есть «Чрезвычайный указ о мерах по борьбе с технопреступлениями». Там перечислены соответствующие обязанности банков и операторов связи. Также дополнительные условия могут вводить Центробанк Таиланда и Национальная Комиссия по Радиовещанию и Телекоммуникациям. А Министерство Цифровой Экономики и Общества как раз в данный момент занимается поправками к Чрезвычайному Указу (порядок компенсаций, ужесточение наказаний, совместная ответственность банков и операторов связи), чтобы закрыть имеющиеся лазейки в законодательстве.
Сейчас тайские госорганы признают 19 критериев для выявления подозрительной активности на банковских счетах и телефонных номерах. Например, внимание специалистов может привлечь снятие крупной суммы, накопленной после массы мелких переводов. В этом случае банк имеет право временно заморозить счёт для проверки.
Банки и операторы связи должны учитывать все 19 критериев для предотвращения мошенничества. Если дело дойдёт до суда и выяснится, что работа банков/операторов связи не соответствовала всем необходимым мерам Чрезвычайного Указа, то они тоже понесут ответственность.
Напомним, что с 1 января 2025 в Таиланде вступает в силу новый критерий, согласно которому СМС-сообщения с регистрационными ссылками должны содержать данные об отправителе. Если отправителя нельзя установить, то операторы связи обязаны блокировать такие сообщения.
Смотрите видео на нашем ютуб канале:
Рубль бат. Можно ли открыть счет в долларах в Таиланде и снимать доллары наличкой?
